为独特个人定制的投资组合
管理
客户特定的投资组合管理
您的所有投资都应根据您的具体情况量身定制，并为实现您的个人财务目标而购买。这就是为什么在 TCD环球，我们投入大量精力为每个客户制定定制的财务计划，以满足您的所有独特需求、要求和情况。最合适的资产配置和投资类型因客户而异，因此尽管许多客户的目标相似，但没有两个投资组合完全相同
风险与回报
有几个因素可能会影响客户对风险的态度。对更高增长的渴望或漫长的投资时间表可能会导致接受更高水平的风险。收入需求、即将退休或即将退休可能会导致您选择较低的风险承受能力。您可以投资的时间越长，任何负回报就越有可能被平衡和纠正。如果投资窗口有限，比如您将在 5 年左右退休，您通常不太可能承担同样的风险。在 TCD环球，风险承受能力是我们在制定财务计划时将与您详细讨论的主题之一。
多元化与战略配置
多元化和资产配置 (i) 指导我们的长期决策，包括为您创建股票、债券、现金和其他投资的最佳组合。我们会不断审查这一立场，并在当前情况要求或您的要求发生变化时进行调整。
战略调整
即使是最精心准备的计划也可能因全球、政治或其他事件而脱轨，这有时意味着我们需要调整平衡、资产配置或个人投资。为了帮助我们进行决策，我们使用以下规则：
- 谨防从众：投资市场上充斥着非理性或情绪化行为的人。我们不会凭情绪行事或随波逐流，尤其是在市场极度恐惧或贪婪的时期。
- 价值效应：你为某事付出的成本会产生影响。
- 中央银行：中央银行决定影响我们所有人的货币政策，因此我们不会与它们作斗争。
- 趋势：市场趋势可以作为短期方向的有力指标，但我们无法预见未来，因此我们专注于今天的市场并进行相应的投资。
定制投资组合
没有两个客户组合是相同的。在 TCD环球，我们会根据您独特的财务状况对每个投资组合进行定制。一些例子：
- 税收。在与您的税务顾问或会计师合作时，我们可以考虑会导致产生大量资本利得税的情况。在某些情况下，推迟交易以减轻税收负担可能是合适的，尽管这可能会影响您的投资组合的长期表现并且不可取。
- 增持。许多人从期权或其他员工计划中获得大量公司股票。我们帮助制定适当的缓解、解决或对冲策略，以消除流程中的情绪并最大限度地降低风险，同时考虑到潜在的未来增长。
- 另类投资 (ii)。我们有时可能会向那些投资金额较大的客户和我们的高净值客户推荐不包含在常规 TCD环球 零售客户投资组合中的投资。一些推荐的证券用于增加多元化并带来传统股票或债券投资通常不具备的回报。此外，当我们认为个别资产类别或市场提供非凡价值时，另类投资可用于执行特定策略。由于此类投资往往更为复杂，因此我们花时间解释每项推荐投资的风险和回报。
正在进行的评论
我们之间的沟通将是定期和开放的。作为客户，您可以通过我们基于网站的在线账户门户轻松查看您的投资组合的实时表现。
积极的投资组合管理、全面的财富规划和严谨的审查流程有助于让您放心，您的所有财务事务都是最新的、有序的，并且可以实现您为生活和遗产设定的目标和抱负。
通过 TCD环球 更有效地管理您的财富
(i) 多元化和资产配置不保证利润或保护您免受损失。
(ii) 另类投资并不适合所有客户。适合性将取决于风险接受程度、经验和投资总额等因素。
以前的表现并不能保证未来的结果。没有任何策略可以保证成功或完全保护您免受损失。
所提供的信息仅供一般参考之用，不应被误解为投资建议或诱因。
(ii) 另类投资并不适合所有客户。适合性将取决于风险接受程度、经验和投资总额等因素。
以前的表现并不能保证未来的结果。没有任何策略可以保证成功或完全保护您免受损失。
所提供的信息仅供一般参考之用，不应被误解为投资建议或诱因。