Des portefeuilles sur mesure pour des personnes uniques
Gestion
Gestion de portefeuille spécifique au client
Tous vos investissements doivent être adaptés à votre situation spécifique et achetés pour atteindre vos objectifs financiers personnels. C'est pourquoi, chez TCD Global, nous mettons beaucoup d'efforts à créer un plan financier sur mesure pour chaque client, qui répond à tous vos besoins, exigences et circonstances uniques. Les allocations d'actifs et les types d'investissements les plus appropriés diffèrent d'un client à l'autre. Ainsi, bien que de nombreux clients aient des objectifs similaires, aucun portefeuille ne sera exactement le même.
Risque et récompense
Plusieurs facteurs peuvent influencer l'attitude d'un 'client face au risque. Le désir d'une croissance plus élevée ou d'une longue période d'investissement peut conduire à accepter un niveau de risque plus élevé. Un besoin de revenu, le fait d'être à la retraite ou de prendre sa retraite bientôt peuvent vous amener à choisir une tolérance au risque plus faible. Plus vous disposez de temps pour investir, plus il est probable que les rendements négatifs pourront être compensés et corrigés. Si la fenêtre d'investissement est limitée, disons que vous prenez votre retraite dans 5 ans environ, vous serez généralement moins enclin à prendre les mêmes risques. Chez TCD Global, la tolérance au risque est l'un des sujets que nous aborderons en détail avec vous lors de la création de votre plan financier.
Diversification et allocation stratégique
La diversification et la répartition des actifs (i) guident nos décisions à long terme et comprennent la création d'une combinaison optimale d'actions, d'obligations, de liquidités et d'autres placements pour vous. Nous révisons continuellement cette position et procédons à des ajustements lorsque les circonstances l'exigent ou que vos besoins changent.
Ajustements stratégiques
Même les plans les plus soigneusement préparés peuvent être déréglés par des événements mondiaux, politiques ou autres, ce qui signifie parfois que nous devons ajuster l'équilibre, la répartition des actifs ou les investissements individuels. Pour nous aider dans le processus de décision, nous utilisons les règles suivantes :
- Méfiez-vous du troupeau : les marchés d'investissement sont pleins de personnes qui agissent de manière irrationnelle ou émotionnelle. Nous n'agissons pas sous le coup de l'émotion et ne suivons pas la foule, surtout pendant les périodes de peur ou d'avidité intense du marché.
- Effet de la valeur : Le prix que vous payez pour quelque chose a un impact.
- Les banques centrales : Les banques centrales dictent la politique monétaire qui nous affecte tous, donc nous ne luttons pas contre elles.
- Tendances : Les tendances du marché peuvent être un indicateur puissant de l'orientation à court terme, mais nous ne pouvons pas prévoir l'avenir, nous nous concentrons donc sur les marchés d'aujourd'hui et investissons en conséquence.
Portefeuilles sur mesure
Il n'y a pas deux portefeuilles de clients qui soient identiques. Chez TCD Global, nous adaptons chaque portefeuille pour répondre aux exigences de votre situation financière unique. Quelques exemples :
- L'impôt. En collaboration avec vos conseillers fiscaux ou comptables, nous pouvons envisager des situations qui entraîneraient un impôt sur les plus-values important. Dans certains cas, il peut être approprié de différer les transactions pour réduire la charge fiscale, bien que cela puisse avoir un impact sur la performance à long terme de votre portefeuille et ne soit pas conseillé.
- Surpondération des participations. De nombreuses personnes acquièrent une participation considérable dans les actions de leur entreprise par le biais d'options ou d'autres plans d'employés. Nous vous aidons à élaborer une stratégie de réduction, de cession ou de couverture appropriée qui élimine les émotions du processus et minimise le risque tout en permettant une croissance potentielle future.
- Investissements alternatifs (ii). Nous pouvons occasionnellement recommander des investissements qui ne sont pas inclus dans les portefeuilles ordinaires des clients de détail de
pour ceux qui ont des montants investis plus importants et nos clients à valeur nette plus élevée. Certains des titres recommandés sont utilisés pour accroître la diversification et apporter des rendements que l'on ne trouve généralement pas avec les investissements traditionnels en actions ou en obligations. Les investissements alternatifs peuvent également être utilisés pour exécuter une stratégie spécifique lorsque nous pensons qu'une classe d'actifs ou un marché offre une valeur exceptionnelle. Comme ce type d'investissement a tendance à être plus complexe, nous prenons le temps d'expliquer les risques et les avantages de chaque investissement recommandé.
Revues de presse
La communication entre nous sera régulière et ouverte. En tant que client, vous aurez facilement accès à la performance de votre portefeuille en temps réel via notre portail de compte en ligne.
Une gestion proactive du portefeuille, une planification patrimoniale globale et un processus de révision rigoureux vous garantissent que toutes vos affaires financières sont à jour, ordonnées et sur la bonne voie pour atteindre les objectifs et les ambitions que vous avez fixés pour votre vie et votre héritage.
Gérer votre patrimoine plus efficacement avec TCD Global
(ii) Les investissements alternatifs ne sont pas appropriés pour tous les clients. Leur adéquation dépend de facteurs tels que l'acceptation du risque, l'expérience et le montant total investi.
Les performances antérieures ne garantissent pas les résultats futurs. Aucune stratégie ne garantit le succès ou ne vous protège totalement des pertes.
Les informations fournies sont uniquement destinées à des fins d'information générale et ne doivent pas être interprétées comme une recommandation ou une incitation à investir.